Le mois dernier, des responsables et des organisations bancaires internationales de haut niveau se sont réunis en Israël pour un exercice de « jeu de guerre » mondial simulant l’effondrement du système financier mondial.
L’exercice sur table n’était pas sans rappeler « Event 201 » – l’exercice de simulation de pandémie qui s’est déroulé en octobre 2019, peu avant que COVID-19 n’entre sur la scène mondiale.
L’initiative « Collective Strength » (force collective) s’est tenue pendant 10 jours, à partir du 9 décembre 2021, au ministère israélien des finances à Jérusalem. Elle a été déplacée de l’Exposition universelle de Dubaï à Jérusalem en raison des inquiétudes suscitées par la variante Omicron.
L’Israël était à la tête d’un contingent de dix pays comprenant également des fonctionnaires du Trésor des États-Unis, d’Autriche, d’Allemagne, d’Italie, des Pays-Bas, de Suisse, de Thaïlande et des Émirats arabes unis.
Des représentants d’organisations supranationales, telles que le Fonds monétaire international (FMI), la Banque mondiale et la Banque des règlements internationaux (BRI), y ont également participé.
Décrit comme une simulation de «jeu de guerre », l’exercice visait à modéliser la réponse à diverses cyberattaques hypothétiques de grande envergure contre le système financier mondial, y compris la fuite de données financières sensibles sur le «Dark Web », des piratages visant le système mondial de change, ainsi que les pannes bancaires et le chaos du marché qui s’ensuivirent, alimentés par les « fake news ».
Toutefois, le thème principal de « Collective Strength » ne semble pas tant la simulation de telles cyberattaques mais, comme le nom de l’initiative l’indique, le renforcement de la coopération mondiale en matière de cybersécurité et de secteur financier.
Comme le rapporte Reuters, les participants à la simulation ont discuté des réponses multilatérales à une hypothétique crise financière mondiale.
Les solutions politiques proposées comprenaient des périodes de grâce pour le remboursement de la dette, des accords SWAP/REPO, des congés bancaires coordonnés et une désolidarisation coordonnée des principales devises.
L’idée d’un découplage simulé des principales devises a suscité quelques réticences en raison du moment choisi : le jour même où les participants se sont réunis pour lancer « Collective Strength », une initiative de la Commission européenne, des informations ont circulé selon lesquelles l’administration Biden envisageait de retirer la Russie du système mondial de paiement électronique et de messagerie connu sous le nom de SWIFT, abréviation de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication.
Cette mesure ferait partie d’un ensemble de sanctions économiques que les États-Unis imposeraient à la Russie si elle attaquait l’Ukraine.
Cependant, la liste des participants à la simulation « Collective Strength », qui comprend le FMI, la Banque mondiale et, indirectement, le Forum économique mondial (WEF), risque de susciter davantage d’interrogations.
C’est le WEF, ainsi que la fondation Bill et Melinda Gates et l’école de santé publique Johns Hopkins Bloomberg, qui ont organisé la simulation « Event 201 » en octobre 2019.
Comme l’a précédemment rapporté The Defender, le WEF a également soutenu le développement d’instruments financiers, tels que des cartes de crédit et de débit, qui permettraient de suivre les « quotas de carbone personnels » sur une base individuelle.
Un résumé publié en novembre 2020 par le Carnegie Endowment for International Peace, en collaboration avec le WEF, donne un aperçu du type de scénario qui a été simulé dans le cadre de « Collective Strength ».
Les auteurs du rapport, Tim Maurer et Arthur Nelson, ont décrit un monde dont le système financier subit « une transformation numérique sans précédent… accélérée par la pandémie de coronavirus ».
Dans un tel monde, affirment les auteurs, « la cybersécurité est plus importante que jamais ».
Décrivant la protection du système financier mondial comme un « défi organisationnel », le rapport souligne qu’il n’existe pas d’acteur mondial clair chargé de protéger le système financier mondial ou son infrastructure numérique.
Le résumé exécutif va jusqu’à décrire une « déconnexion entre la finance, la sécurité nationale et les communautés diplomatiques ».
Les solutions identifiées par M. Maurer et M. Nelson sont les suivantes :
- La nécessité d’une « plus grande clarté » concernant les rôles et les responsabilités
- Renforcer la coopération internationale
- Réduire la fragmentation et accroître l’« internationalisation » des institutions financières « cloisonnées ».
- Développer un modèle qui pourra ensuite être utilisé dans d’« autres » secteurs non spécifiés.
Mais quels « autres » secteurs ?
Cet ensemble de recommandations a été classé par les auteurs dans leur rapport sous le titre « Transformation numérique : Sauvegarder l’inclusion financière ».
L’une de ces recommandations se lit comme suit :
« Le G20 devrait souligner que la cybersécurité doit être conçue dès le départ dans les technologies utilisées pour faire progresser l’inclusion financière plutôt que d’être incluse après coup. »
La technologie qui est « utilisée pour faire progresser l’inclusion financière dès le départ » semble inclure les « passeports santé » numériques et les « portefeuilles numériques » qui les accompagnent.
Elle semble également s’aligner sur les objectifs de développement durable des Nations unies – en particulier l’objectif 16.9, qui appelle à la fourniture d’une identité légale numérique pour tous, y compris les nouveau-nés, d’ici 2030.
L’objectif 16.9 rappelle également l’insistance de l’Union européenne sur le fait que son passeport vaccinal, appelé « passeport vert », utilisé dans de nombreux pays européens pour interdire l’accès à toutes sortes d’espaces publics et privés aux personnes non vaccinées et à celles qui ont une immunité naturelle, protège la vie privée des individus.
Dans un autre lien entre deux questions distinctes – la sécurité du système financier mondial et la santé publique – l’Alliance Vaccine GAVI a appelé à des « innovations qui tirent parti des nouvelles technologies pour moderniser le processus d’identification et d’enregistrement des enfants qui ont le plus besoin de vaccins vitaux ».
Toutefois, l’utilisation de ces technologies ne s’arrêterait pas à l’enregistrement des vaccinations infantiles. GAVI a décrit les utilisations potentielles de ces « nouvelles technologies » comme englobant « l’accès à d’autres services », y compris les « services financiers » au sens large.
Les auteurs du résumé du Carnegie Endowment ont repris leurs propositions dans un article publié au printemps 2021 sur le site Web du FMI, bien que les questions d’« inclusion financière » soient laissées de côté.
Alors que les deux auteurs du rapport Carnegie et les participants à l’initiative « Collective Strength » soulignent la nécessité de mieux protéger le système financier et ses données numériques, on ne voit pas très bien comment une transformation continue vers un environnement entièrement numérique et basé sur le cloud peut effectivement être considérée comme « sûre ».
Considérons, par exemple, la remarque suivante de Micha Weis, responsable de la cybernétique financière au ministère israélien des finances, en référence à la « Collective Strength » : « [l]es attaquants ont 10 pas d’avance sur le défenseur. »
Ces mots ne sont pas d’un grand réconfort pour ceux qui se méfient déjà des « FinTech », ou de la proximité croissante entre « Big Tech » et « Big Finance ».
De même, une autre « simulation » d’une catastrophe mondiale destructrice à grande échelle rappellera à certains l’ « Event 201 » et ce qui a suivi – tristement décrit le 20 mars 2020 par le secrétaire d’État américain de l’époque, Mike Pompeo, comme un « exercice réel ».