La crise inflationniste actuelle est le résultat direct de décisions intentionnelles prises par les institutions bancaires centrales, selon Richard Werner, Ph.D., économiste bancaire et du développement.
En 2020, les banques centrales du monde entier, y compris la Réserve fédérale américaine, ont agi de manière coordonnée et ont adopté une politique intentionnelle dont elles savaient qu’elle provoquerait une inflation massive 18 mois plus tard, a déclaré Werner à la commentatrice politique Kim Iversen dans un récent épisode du “Kim Iversen Show“.
L’inflation qui a débuté fin 2021, et que nous connaissons toujours, n’a rien à voir avec une crise énergétique ou des guerres, a déclaré M. Werner.
“Personne ne peut dire que c’était une erreur. Elles [the central banks] ont volontairement créé cette inflation. C’est ce que montre mon travail et il n’y a aucun doute là-dessus”, a déclaré Werner.
Werner, professeur à l’université De Montfort au Royaume-Uni, a créé le modèle d’assouplissement quantitatif (QE) – également appelé “théorie quantitative du crédit” – qui, selon lui, est “sans doute le modèle empirique le plus simple qui intègre le rôle macroéconomique clé du secteur bancaire”.
L’assouplissement quantitatif est un type de politique monétaire qui consiste pour une banque centrale à acheter des titres sur le marché libre afin de réduire les taux d’intérêt et d’augmenter la masse monétaire.
Mme Iversen a déclaré à M. Werner qu’il était lui-même un personnage intéressant, car l’assouplissement quantitatif a récemment fait la une des journaux pour avoir exacerbé la situation financière actuelle.
“Beaucoup de gens vous blâmeraient, en tant que personne qui a inventé l’assouplissement quantitatif, pour la crise que nous traversons”, a déclaré Mme Iversen. “En même temps, beaucoup de ces personnes qui ont ce sentiment sont aussi celles qui ne font pas confiance à cette monnaie numérique centrale [and] ne font pas confiance au Forum économique mondial; et vous semblez aussi faire partie de ce groupe.”
“Je pense que cela surprend beaucoup de gens”, a-t-elle déclaré. “Ils ne savent pas vraiment que penser de vous et de vos politiques. Êtes-vous un gentil, ou un méchant ?”
Selon M. Werner, la plupart des banques centrales ont mal appliqué sa politique d’assouplissement quantitatif en ne suivant qu’une partie de ses conseils, et [en les appliquant] au mauvais moment.
L’assouplissement quantitatif a été conçu pour une période de déflation et de contraction de la masse monétaire, a déclaré M. Werner, et non pour une période où nous avions déjà une masse monétaire en expansion et une demande en expansion. “Il n’a pas été conçu pour cette situation”, a-t-il déclaré.
Vous voulez la liberté ? Utilisez de l’argent liquide, soutenez les banques locales, évitez les monnaies numériques des banques centrales
Werner a exhorté les auditeurs à s’assurer que l’économie “reste décentralisée” en utilisant les banques locales, et en créant de nouvelles banques locales.
“Les planificateurs centraux n’aiment pas ça”, a-t-il dit. “Ils veulent que les entreprises et les banques fusionnent. Cela fait vraiment partie d’un système soviétique : trop de contrôle central, [and] nous devons faire le contraire”, a-t-il déclaré à Iversen.
M. Werner a déclaré que l’utilisation de l’argent liquide est un moyen de décentralisation et de liberté, alors que tout ce qui est numérique et central sera pour obtenir le contrôle.
“Soutenir l’argent liquide est un moyen clé de préserver notre liberté”, a-t-il déclaré.
Selon Werner, nous devons empêcher l’introduction de monnaies numériques de banques centrales (CBDC), de monnaies numériques soutenues par le gouvernement et émises par une banque centrale, “parce que c’est l’incarnation même d’un système centralisé, contrôlé, voire totalitaire, car, bien sûr, elles seront programmables et elles seront programmées”, a-t-il déclaré aux auditeurs d’Iversen.
“Cela ne ressemble en rien à ce que nous avons connu par le passé et toute dictature totalitaire ne pourrait que rêver d’outils de contrôle aussi énormes”, a-t-il ajouté.
Le 15 novembre 2022, la Banque de la Réserve fédérale de New York a annoncé qu’elle s’associait à des géants mondiaux de la finance tels que Citigroup Inc., HSBC Holdings Plc, Mastercard Inc. et Wells Fargo & Co. pour lancer un programme pilote de 12 semaines sur le dollar numérique pour évaluer comment les banques peuvent traiter les jetons de dollars numériques au sein du système de la banque centrale et pour quantifier leur impact potentiel sur l’accélération des paiements, a déclaré la Fed de New York à Reuters.
Les résultats du programme pilote – qui utilise des données simulées dans un environnement de test – n’ont pas encore été rendus publics.
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